最近币圈新闻有点多,从Facebook宣布发行虚拟货币Libra,到比特币经历了过山车式的下跌和上涨,最让人大跌眼镜的是:“币圈第一资金盘”—— PlusToken钱包爆雷无法提现

据财经网消息,PlusToken崩盘涉案人数超过百万,涉案金额或高达200亿元

PlusToken早期自称“币圈余某宝”,团队来自韩国,还曾经打出“存入100万元,复利一年就能赚到700万元”的口号。除了宣称保本外每月还能获得10%到30%的收益,PlusToken的拉人方式也堪称“传销骗局”。

PlusToken的账户分为创始、大神、大咖、大户四个级别,发展一名下线奖励100%,二层到十层各奖励10%,不同等级还有不同的的额外返佣。这种号称高收益、拉人有返佣的操作,确实让那些企图一夜暴富、本金翻倍的人被贪念蒙蔽了双眼。

这些年里来,比特币暴涨的造富神话以及各类营销宣传,以及区块链技术的热潮,让不少人对虚拟货币趋之若鹜。因此PlusToken这个明显有问题的资金盘,能够席卷全球100 多个国家和地区,网罗数百万的用户。

崩盘了一个PlusToken,依然又相当多类似的虚拟币、虚拟盘诈骗在盛行。今天我想扒一扒虚拟币的犯罪手法和法律适用。

关于虚拟币,这些你要知道

虚拟币又称数字货币,种类形式非常多样。除了较为知名的比特币、以太坊等等,不少朋友应该也和我一样,分不清各种所谓具有兑换、结算功能的虚拟财产。虽然各种名号的网络虚拟财产琳琅满目,一个比一个玄乎,但大家只需要知道一点就行了:国家是明确反对这些虚拟货币的,ICO(首次代币发行)就是非法融资

2018年9月,七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(简称《公告》),对代币发行融资活动给予了定性。所谓“代币发行融资”,是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。这种属于未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

利用虚拟币犯罪的类型

据中国日报报道,中国人民银行从去年开始,积极配合公安机关依法严厉打击各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动。

2019年3月,浙江金华破获特大虚拟货币交易诈骗案,相关诈骗团伙在20余天吸金7000余万,其中涉案的犯罪嫌疑人有百余人。

据警方公布,一个典型的受害者上当受骗过程是这样的:黄某接到自称某证券公司客服电话,邀请其加入散户交流群,宣称可解决被套牢的问题。于是黄某加入名为“东方华尔街培训实战群”的聊天群。在群内,有骗子自称老师,传授选股方法。在直播间免费试听时,骗子推出了区块链概念,对某数字货币交易平台进行介绍并指导受害者进行交易。

黄某一直在观望,但耐不住群里一直看到“老师”(骗子)在指导其他人(托儿)的方案,其他群友(托儿)不停宣扬自己的盈利情况。于是他将股市中的资金转出,投入这个虚拟盘中。刚投入时,收益高达30%,甚至100%。黄某一时被收益蒙住双眼,开始将更多资金投入到这个虚拟交易平台,以购买虚拟币。

和绝大多数的骗局一样,当黄某掏出的钱越来越多,并到达一定的数额后,他发现自己所购买的虚拟币出现断崖式下跌。几十万的本金,几乎在瞬间归零。想要再联系群里的“老师”传授绝招是不可能的了。这时候黄某能做的只有:报警。这些资金盘和虚拟交易平台相关的诈骗层出不穷,但诈骗手法万变不离其宗。

根据警方公布的消息以及媒体报道,我整理了下这些诈骗千篇一律的套路:

(1)虚构一个虚拟币甚至虚拟交易平台,名字要洋气、让人读不懂,最好用英文

现在的虚拟货币命名方式,要不就是走复古风比如善心汇、五行币,要不就是直接用英文。

(2)包装宣传虚拟币/交易平台的技术、理念

骗子一般会用区块链、开放源代码、去中心化等术语对虚拟币进行包装。什么,这些术语被诈骗分子用烂了?共享经济、通证经济、众筹、共识经济这些名词也可以用。

另外,已经有骗子把量子计算、边缘计算、技术孪生……这种公众并不了解的前沿科学研究术语也放了上去。

(3)对虚拟币/交易平台进行故事改编

名字取好了,故事背景也要瞎编得能够吓唬人。最常见的有这几种:加入海外背景,如获得国外金融牌照;名人投资站台,比如某国数字经济首席顾问;创始团队是来自高盛、世界银行的金融精英。

(4)操纵价格,制造出上涨的态势

诈骗团伙通过各种方式操纵价格,将某个虚拟币营造出暴涨的趋势。更加夸张的是,如果这些虚拟币只在某一个诈骗网站上出现,那么骗子要做的就是在网站后台改改数字而已。

(5)网罗受害者,骗你没商量

诈骗的架子搭好后,就是拉人吸金了。拉人的方式不外乎宣称具有超高额的收益,可以让人空手套白狼、一夜本金翻番。我想说:快醒醒!!!

此外,还有类似拉人头可以获得佣金,多层代理、团队计酬等涉嫌传销的方式,不断迷惑公众,掏空受害者的钱包。

值得注意的是,不少虚拟币诈骗团伙在搭建诈骗局时,就会早早为跑路做好准备,把交易服务器放在境外,企图境内行骗、境外数钱。

防骗指南

近年来,从涉及传销诈骗的项目,到只为集资吸金后跑路的诈骗,再到绕开监管在海外上线的投资诈骗项目,与虚拟币相关的诈骗越发频繁。

这些骗局之所以能够得逞,主要是切中受害者的三个心态:

(1)“着急上车”的财富渴求:何以解忧唯有暴富,受害者都有财富焦虑;

(2)“越高调越可信”的思维陷阱:诈骗传销团伙往往高调作案,受害者被迷惑以为骗局“实力雄厚”;

(3)“赚一把就走”的投机心态:明知是骗局,仍想在骗局崩盘前“火中取栗”

如何防止被这些幌子高大上的骗局掏空钱包?

首先,需要明确首次代币发行(ICO)在国内属非法公开融资,涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有的诈骗分子为了逃避风险,会把“ICO”改为“IXO”等各种名称。

其二,对承诺巨额收益回报的金融投资项目,都需要抱有警惕、怀疑之心

其三,不要投自己不熟悉、看不懂的领域,否则就是让骗子割韭菜

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